Depósitos Multi Propósito

El menú Depósitos Multi Propósito es usado para hacer reembolsos de préstamos, compra de acciones, depósitos de ahorros y pagos de papelería. Estas transacciones se pueden realizar simultáneamente.

Cómo hacer un depósito Multi Propósito

Para hacer un depósito multi propósito vaya a Caja->Depósitos Multi-Propósito y una pantalla como la siguiente se mostrará:

• Código de Cliente: Ingrese el código del cliente que realiza los depósitos múltiples o pulse click sobre el botón del comando Escoja para seleccionar el cliente desde la lista desplegada, ejemplo: "DB/I/000001".

Seleccione el tipo de cliente para el informe en los botones disponibles, ejemplo: "Cliente Individual".

Click sobre el botón del comando Próximo para continuar. Una pantalla como la siguiente aparece:

• Fecha: Ingrese la fecha de la transacción en el campo de fecha, ejemplo: "07/10/2014".
•  Vale: El campo vale será automáticamente asignado, ejemplo: "0000000035" si ha configurado el número de vale debe ser el mismo que el número de recibo en Sistema configuración->Recibos->Configuración General.
• Tipo de transacción: Seleccione desde la caja de lista que se despliega el tipo de transacción, ejemplo: "Transacción de Efectivo" y seleccione la cuenta de efectivo que estará involucrada en esta transacción, ejemplo: "Caja Cajero 1".
•  Producto de Ahorros 1 & Producto de Ahorros 2: Seleccione desde la lista que se despliega el producto de ahorros al que desea hacer el depósito, ejemplo: "Ahorro Libre" y "Ahorro Pensión".

Si un cliente tiene un solo producto de ahorros entonces no hay necesidad de seleccionar un segundo producto de ahorros. Sólo seleccione el producto de ahorros individual.

• No. de Acciones: Ingrese el número de acciones que el cliente está comprando, ejemplo "5". El valor de cada acción se mostrará en sólo lectura y el fondo rojo, ejemplo: "10,000.00". Esto debe haber sido fijado en Acciones->Registro de valor actual de las acciones.  Se mostrará automáticamente el Valor de las acciones adquiridas, ejemplo: "50,000". (Este también es de sólo lectura).
• Monto de Ahorros Libres: Ingrese el monto de dinero que el cliente depositará en el primer producto de préstamo seleccionado, ejemplo: "50,000".
• Monto:  Ahorros Pensiones. Ingrese el monto de dinero que el cliente depositará en el segundo producto de préstamo seleccionado, ejemplo: "100,000".

Los productos de ahorros desplegados aquí dependerán de lo seleccionado bajo Productos de Ahorros 1 & 2.

• Papelería pagada: Ingrese el monto cargado sobre transacciones de clientes.
• Reembolso de Préstamos:  Esta selección muestra los detalles de los préstamos obtenidos por el cliente. Ingrese el monto de dinero que el cliente esta reembolsado para un préstamo, ejemplo: "20,000". Este monto debe ser ingresado en la Columna Reembolso (es decir la columna amarilla). En caso de que no se haya reembolso para hacer, entonces la columna de reembolso de préstamo debe tener un cero. El monto reembolsado del préstamo aparecerá en la caja de texto Reembolso de préstamo en sólo lectura, ejemplo: "20,000".
• Total Pagado: Este automáticamente mostrará el monto total pagado para todas las transacciones hechas, ejemplo "220,000".

El usuario debe asegurarse de que él/ella conocen el desglose del dinero que el cliente está pagando, si el cliente está dando un monto total.

 Click sobre el botón del comando Guardar.  Aparece una pantalla con un mensaje que dice “La transacción será registrada a la cuenta. Desea continuar”. Click sobre el botón del comando SI para guardar el depósito y registrarlo en las diferentes cuentas:

 i)  Estado de Ahorrantes "Ahorro Libre": (Ahorros->Informes de Ahorros->Estado de Ahorrantes).

Como hemos visto el 07/10/2014 se hizo un depósito de efectivo a la cuenta de Ahorros Libres de 50,000 para Juan Perez.

ii)  Informe sobre registro de acciones para una persona: (Acciones->Informe sobre Registro de Acciones por Persona).

El informe muestra el número de acciones compradas el 07/10/2014 por el cliente Juan Perez.

iii)  Tarjeta Mayor de Préstamo:(Préstamo->Informes de Cartera->Tarjeta Mayor de Préstamo).

Cuando ve en 07/10/2014, se puede observar que hubo un pago de préstamos de 20,000, ejemplo: 0.00 (Principal) + 20,000.00 (Interés), en este caso el cliente tenía varias cuotas pendientes por lo que primerio debió abonar a interés según el orden configurado. Esto demuestra que la transacción fue registrada.

También puede usar el análisis por cuentas para ver todas las transacciones anteriores.

 

Temas Relacionados: Compra y Venta de Acciones, Informe sobre Registro de Acciones por Persona, Informe sobre Registro de Acciones para la Compañía, Estado de Ahorrantes, Informe de Saldos de Ahorros, Tarjeta Mayor de Préstamo, Ingresos de Caja, Informe de Transacciones de Caja, Análisis por Cuentas